Konsultasi satu sesi
Satu jam membaca angkamu bersama perencana keuangan CFP®.
Cocok kalau kamu
- Baru menikah
- Punya beberapa cicilan
- Mau mulai investasi
- Mau ambil KPR
- Menyiapkan dana pendidikan anak
- Menyiapkan pensiun
- Berpenghasilan tetap
Alurnya
- Hubungi sayaPilih waktu, online atau tatap muka.
- Isi data singkatPenghasilan, pengeluaran, aset, utang.
- Sesi 60 menitCek kondisi, hitung, tentukan prioritas.
- Terima ringkasanLangkah berikutnya, tertulis.
Pembagian peran
Membantu dan mengarahkan.
Memutuskan dan menjalankan.
Perencana keuangan hanya membantu dan mengarahkan. Keputusan dan pelaksanaannya ada di tanganmu, jadi berhasil atau tidaknya rencana keuanganmu bergantung pada kamu sendiri.
Bedanya dengan profesi keuangan lainYang perlu disiapkan
- Slip gaji atau catatan penghasilan 3 bulan terakhir
- Gambaran pengeluaran bulanan (catatan kasar juga boleh)
- Daftar aset dan utang
- Polis asuransi, kalau ada
Biar lebih cepat, isi dulu cek kesehatan keuangan.
Pertanyaan umum
Harus bertemu langsung?
Tidak. Bisa video call dari kota mana pun. Di Kendari bisa tatap muka.
Data saya aman?
Hanya dipakai untuk sesi dan tidak dibagikan. Kerahasiaan klien bagian dari kode etik CFP®.
Satu sesi cukup?
Untuk 1–2 persoalan yang jelas, biasanya cukup. Kalau perlu lebih, kita bahas di akhir sesi.
Boleh berdua dengan pasangan?
Boleh, malah disarankan kalau keuangan dikelola bersama.
Bedanya dengan profesi keuangan lain
Supaya jelas apa yang saya kerjakan, dan apa yang tidak.
| Profesi | Fokus utama | Kewenangan atas dana | Sertifikasi |
|---|---|---|---|
| Financial Planner Saya | Perencanaan keuangan menyeluruh untuk individu, dari anggaran sampai pensiun. | Hanya memberi rekomendasi. Tidak memegang atau mengelola dana nasabah. | CFP® (Certified Financial Planner), RFP |
| Manajer Investasi | Mengelola kumpulan dana masyarakat (reksa dana). | Kewenangan penuh atas penempatan portofolio kolektif. | WMI (Wakil Manajer Investasi), CFA |
| Wealth Manager | Pertumbuhan dan perlindungan kekayaan nasabah sangat kaya (HNWI). | Menyarankan produk dan mengeksekusinya lewat ekosistem bank tempat ia bekerja. | CWM (Certified Wealth Manager) |
| Financial Advisor | Istilah umum untuk penasihat masalah keuangan taktis: KPR, asuransi, dan lainnya. | Hanya memberi saran. Keputusan transaksi ada di tangan nasabah. | ChFC (Chartered Financial Consultant) |
| Investment Advisor | Konsultan berizin khusus untuk jual beli efek tertentu di pasar modal. | Hanya memberi rekomendasi berbasis analisis, tidak mengeksekusi langsung. | Izin Penasihat Investasi dari OJK |
| Broker / Pialang Saham | Perantara pedagang efek yang menjaga kelancaran likuiditas pasar. | Mengeksekusi order sesuai instruksi beli atau jual nasabah. | WPPE (Wakil Perantara Pedagang Efek) |
| Investment Banker | Transaksi korporasi besar: pendanaan, merger, akuisisi, dan IPO. | Menggalang dana di pasar perdana untuk institusi atau perusahaan, bukan ritel. | WPEE (Wakil Penjamin Emisi Efek), CFA |
| Equity / Research Analyst | Analisis fundamental saham dan emiten untuk riset pasar. | Tidak mengelola dana sama sekali. Hanya membuat riset Buy, Sell, atau Hold. | CSA (Certified Securities Analyst), CFA |
| Relationship Manager | Menjaga portofolio simpanan dan menawarkan produk bank ke nasabah ritel premium. | Menjembatani administrasi penempatan dana nasabah ke produk internal bank. | Sertifikasi internal bank, AAJI, WAPERD |
Ringkasan umum. Rincian kewenangan tiap profesi mengikuti aturan OJK dan lembaga sertifikasinya.